西江日报讯（记者 严炯明 通讯员 卢倩 陈宇） 近日，肇庆农商银行某支行工作人员敏锐发现一名客户取款理由存疑。银行方面迅速将情况反馈给端州区反诈中心。最终，一个涉嫌“洗钱”团伙在警银协作下落网。

　　日前，肇庆农商银行某支行受理客户林某取现预约电话时，发现其取款理由存疑，疑似帮助诈骗分子“洗钱”。根据分析研判，并与类似取现的典型案例进行对比，发现该取款行为涉嫌“洗钱”，肇庆农商银行迅速将掌握的信息报送至端州区反诈中心。

　　区反诈中心根据该线索，日前将林某及另外4名同伙抓获，成为警银联动又一起成功合作案例。经公安机关初步侦查，发现该“洗钱”团伙组织者黄某，以“百万扶贫补贴”为由，诱骗身边4名年龄较大的群众，使用自己的银行卡帮其在银行网点取现后，再通过自动柜员机将现金转存到指定的银行账户，从而获利。

　　近年来，电信诈骗手段层出不穷，肇庆农商银行持续巩固反诈联防联控机制，不断提高员工精准研判可疑信息与监测识别可疑交易能力。同时，不断完善与公安机关沟通联络机制，建立起多维度反诈“防护网”，切实履行金融机构反电诈的社会责任。

　　面对花样百出、防不胜防的诱骗手法，广大市民务必妥善保管好个人身份证、银行卡、网银Ukey等账户交易工具，坚决不与陌生账户进行资金往来交易，以免被不法分子利用，更不要贪图小利而非法买卖个人银行账户和企业对公账户、帮助他人入账与提取现金，否则可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（即帮信罪）以及掩饰、隐瞒犯罪所得罪，从而给自身带来牢狱之灾。若发现银行账户出现异常状况，应第一时间与银行联系查明原因，并积极配合警方调查取证。